איך עושים תיאום מס ? תיאום מס הוא תהליך חשוב לכל מי שמקבל הכנסה מכמה מקורות במקביל – בין אם מדובר במשרות נוספות, הכנסה מעצמאים לצד משכורת, קצבאות, השקעות ועוד. מטרת התיאום היא למנוע תשלומי מס מיותרים ובכך להקל על נטל המס. ללא תיאום מס, עלולה להיגבות מס בשיעור גבוה יותר על הכנסות נוספות מעבר למשכורת העיקרית. בכתבה זו נציג כיצד לבצע תיאום מס בקלות, אילו מסמכים נדרשים, ומה צריך לדעת על התהליך.
איך עושים תיאום מס ?למה חשוב לבצע תיאום מס?
לפי חוקי המס, על כל הכנסה יש לשלם מס בהתאם למדרגות מס הכנסה, ולכן כשמישהו מקבל הכנסה נוספת מעבר למשכורתו העיקרית, היא עלולה להיות מחויבת בשיעור מס גבוה. תיאום המס מאפשר להצהיר לרשות המס על כל מקורות ההכנסה בצורה שקופה, ומאפשר לחשב את המס הכולל בהתאם לכלל ההכנסות.
אם לא בוצע תיאום מס, מערכת המיסוי עלולה להניח כי כל אחת מההכנסות הנוספות נחשבת כהכנסה יחידה ולהחיל עליה שיעור מס גבוה במיוחד.
מי צריך לבצע תיאום מס?
- שכירים עם כמה משרות: אם יש לכם כמה מקורות הכנסה, חשוב לבצע תיאום מס, כך שהמס יותאם לסך ההכנסות הכולל.
- שכירים עם הכנסות נוספות: אם אתם מקבלים הכנסה שאינה ממקור עבודה, כמו פנסיה, קצבה, או הכנסה מנכסים, יש לבצע תיאום מס.
- עובדים עצמאיים לצד עבודה כשכירים: אנשים העובדים גם כעצמאים וגם כשכירים, מחויבים לבצע תיאום כדי להבטיח ששיעור המס יהיה אחיד ומשקף את כלל ההכנסות.
- שכירים המקבלים קצבאות: אם אתם מקבלים קצבת נכות, אובדן כושר עבודה או כל קצבה אחרת בנוסף למשכורתכם, תיאום מס הכרחי כדי לקבל פטורים או הקלות מתאימות.
איך לבצע תיאום מס – מדריך שלב אחר שלב
1. הכנה מוקדמת
לפני שמתחילים בתהליך, יש לאסוף את כל המסמכים הרלוונטיים להצהרה:
- תלושי שכר עדכניים מכל מקום עבודה.
- אישור על הכנסות ממקורות נוספים (עצמאי, פנסיה, נכסים).
- תעודת זהות.
- אישורי ניכוי מס על קצבאות במידת הצורך.
- אישורים רלוונטיים לניכויי מס כמו תרומות, זכאות להטבות מס בשל מצבים רפואיים, ילדים ועוד.
2. כניסה למערכת המקוונת של רשות המיסים
בשנים האחרונות, רשות המיסים הפכה את תהליך תיאום המס לפשוט יותר על ידי מעבר לתהליך מקוון:
- היכנסו לאתר רשות המיסים ולחצו על האפשרות "תיאום מס באינטרנט".
- בחרו את האפשרות "תיאום מס לשכירים" אם אתם שכירים בלבד, או לפי הצורך.
- התחברו למערכת בעזרת פרטי זיהוי כמו מספר תעודת זהות, מספר כרטיס אשראי, ותאריך הנפקת תעודת הזהות.
3. מילוי פרטי ההכנסות
המערכת תבקש להזין פרטים על כל מקור הכנסה שברשותכם. יש להקפיד למלא את כל המידע במדויק:
- פרטי המעסיקים או מקור ההכנסה: שם החברה, מספר תיק הניכויים (שמופיע בתלוש השכר), ושכר חודשי משוער.
- קצבאות או הכנסות נוספות: ציינו כל הכנסה מקצבאות כמו ביטוח לאומי או פנסיה.
4. הצהרה על נקודות זיכוי וזכאות להטבות
אם יש לכם זכאות לנקודות זיכוי, הטבות בשל מצב אישי (כגון הורים לילדים, חיילים משוחררים, סטודנטים ועוד), או כל זכאות אחרת, הקפידו למלא זאת. המערכת תציע אפשרויות להזנת זכאויות אלו כדי להפחית את חבות המס.
5. הגשת הבקשה וקבלת אישור תיאום מס
לאחר שמילאתם את כל הפרטים, הגישו את הבקשה במערכת המקוונת. בתום התהליך, יתקבל אישור תיאום המס שלכם – אותו תוכלו להדפיס או לשמור כקובץ PDF. את האישור יש להעביר למעסיקים השונים כדי שיעדכנו את ניכוי המס בהתאם.
תיאום מס ידני – אם אינכם יכולים להשתמש במערכת המקוונת
אם אינכם יכולים לבצע את התהליך באופן מקוון, ניתן לגשת פיזית לפקיד שומה במס הכנסה באזור מגוריכם או להגיש בקשה בכתב. לשם כך יש למלא טופס 116 – טופס בקשה לתיאום מס.
- מילוי טופס 116: בטופס יש לציין את כל מקורות ההכנסה, כולל פרטי המעסיקים, שכר משוער ונקודות זיכוי.
- הגשה למס הכנסה: הביאו את הטופס לסניף מס הכנסה הקרוב, בצירוף כל המסמכים הדרושים. לאחר בדיקה, תקבלו אישור לתיאום המס.
שאלות נפוצות בנושא תיאום מס
מה קורה אם לא ביצעתי תיאום מס?
אם לא מבוצע תיאום מס, ההכנסה הנוספת שלכם עשויה להיחשב כהכנסה במסלול מס שולי גבוה, ולפיכך תשלמו עליה מס גבוה שלא לצורך. במקרים כאלה, ניתן להגיש בקשה להחזר מס בסוף השנה, אך תהליך זה כרוך בהגשת דוח שנתי ומסמכים נוספים.
האם צריך לבצע תיאום מס בכל שנה מחדש?
כן, תיאום מס יש לבצע בכל שנה מחדש, מכיוון שיכולות לחול שינויים בשכר, בתנאי העבודה, או בנקודות הזיכוי. ניתן לבצע תיאום מס בכל עת במהלך השנה אם חל שינוי בהכנסות או בנסיבות האישיות.
כמה זמן לוקח לקבל אישור לתיאום מס?
בדרך כלל, בתהליך המקוון, האישור מתקבל מיידית, בעוד תיאום מס ידני עשוי לקחת כמה ימים עד שבועיים, בהתאם לעומס בעבודה של פקיד השומה.
האם יש עמלות או תשלום לתיאום מס?
אין תשלום לרשות המסים עבור ביצוע תיאום מס. מדובר בתהליך בחינם, אך ישנם מקרים שבהם אנשים פונים לשירותי יועצי מס בתשלום כדי לסייע בתהליך.
סיכום- איך עושים תיאום מס
תיאום מס הוא כלי חיוני עבור כל מי שמקבל הכנסה ממספר מקורות, והוא מאפשר למנוע תשלומי מס מיותרים ולהתאים את ניכויי המס בצורה מדויקת. התהליך כיום פשוט ונגיש דרך האינטרנט, והוא מקל משמעותית על העובדים ומאפשר להם לדווח על כל הכנסותיהם במהירות ובנוחות.
